巴林中央银行（CBB）作为巴林王国的金融监管核心机构，自2006年成立以来，全面负责货币政策执行、金融稳定维护及金融服务监管工作。其监管范围涵盖银行、保险、投资业务及加密货币资产领域，为金融机构提供了清晰且高效的合规框架。
巴林中央银行（CBB）的职能与背景
巴林中央银行是根据《2006年CBB和金融机构法》成立的公共实体，取代了原先的巴林货币局（BMA），继承了其33年的监管经验与职责。CBB不仅负责发行本国货币、管理公共债务，还监督支付结算系统，并统一监管金融行业的各个领域。
加密货币监管的法律依据
CBB通过颁布《加密资产监管指令》，明确了加密货币服务的许可要求、运营条件及技术标准。该指令旨在确保市场公平性、客户资产安全及网络安全风险管理，同时防止市场滥用与操纵行为。
受监管的加密资产服务范围
任何在巴林境内或从巴林向外部提供加密资产服务的机构，必须获得CBB颁发的许可证。受监管服务包括以下类型：
- 订单接收与传输：接收客户买卖加密资产的订单，并转发给第三方执行。
- 订单执行：代表客户签订买卖加密资产的协议。
- 自有账户交易：使用自有资本进行加密资产交易。
- 投资组合管理：根据客户授权，自主管理其加密资产投资。
- 加密资产托管：为客户存储、保护或托管加密资产。
- 投资建议：向投资者或个人提供针对特定加密资产的个性化建议。
需要注意的是，仅通过公开渠道发布的建议不属于“个人推荐”，因此不受此条款约束。
适用对象与地域范围
以下情况被视为在巴林境内开展业务：
- 在巴林注册成立的公司；
- 使用巴林本地地址进行通信；
- 直接向巴林客户招揽业务。
上述规则同样适用于巴林本地股份公司及海外加密资产服务提供商。
资本要求与合规保障
CBB要求被许可人持有一定数量的额外资本，以确保其财务稳健性和持续运营能力。具体资本要求由CBB根据业务类型与风险水平确定。
常见问题
1. 哪些加密活动需要申请巴林牌照？
在巴林提供加密资产交易、托管、投资管理或个性化建议等服务，均需获得CBB许可证。
2. 海外公司能否申请巴林加密牌照？
可以。只要业务涉及巴林市场或客户，无论公司注册地是否在巴林，均需遵守CBB监管规定。
3. 个人推荐与一般建议有何区别？
个人推荐需基于客户具体情况提出针对性投资意见，而公开渠道发布的通用建议不属于监管范围。
4. 资本要求如何确定？
CBB根据业务规模、风险类型及运营模式综合评估，要求企业持有足够资本以保障财务安全。
5. 申请流程需要多久？
具体时间因案件复杂度而异，通常需提交详细业务计划、合规措施及资本证明等材料。
6. 违规操作会面临哪些后果？
CBB有权采取检查、处罚或吊销牌照等措施，严重违规可能涉及法律责任。
